Hvordan at oprette en livsforsikring tillid

Etablering af en trust kan du afsætte et aktiv til fordel for en navngiven modtager. Aktivet ledes af en administrator, indtil modtageren er juridisk berettiget til at kræve det. I tilfælde af en livsforsikring, den pågældende begivenhed er død den forsikrede. Skrive en livsforsikring i tillid har mange fordele, ikke mindst, at politikken går uden skifteretten, så modtageren til at kræve forsikring penge så meget som seks måneder tidligere. Den største fordel er dog, skat. Skrivning af en politik i tillid tilsidesætter det for arveafgift. Dette kunne betydeligt reducere skatten skal betales af din ejendom.

Instruktioner

• Få en kopi af din forsikringspolice. Kontroller navnet på den forsikrede. Hvis det er dig og kun dig, kan du skrive den politik i tillid. Hvis du er navngivet som fælles forsikret med en anden person - for eksempel, hvis du og din ægtefælle er forsikret sammen - der er ingen grund til at skrive politikken i tillid. Du både co-ejer den politik, og det automatisk gavner overlevende part på død af det første, uden at skulle passere gennem skifteretten.

• Læs politikken grundigt og gennemgå eventuelle begrænsninger i at placere politik i tillid. Typisk kan du placere nye og eksisterende politikker i tillid, uanset hvornår du tog ud politikken. Nogle forsikringsselskaber kan opkræve et mindre administrationsgebyr, hvis du ønsker at sætte en eksisterende politik i tillid.

• Telefon forsikringsselskabet og bede om tillid formularer. Nogle virksomheder tilbyder to eller tre typer tillid til dig at vælge imellem; vælge den, der passer bedst til din situation. Den mest almindelige form for tillid til et liv forsikringspolice er en "fleksibel trust", som giver dig mulighed for at ændre trustees og begunstigede, når du vil. Fundats er et juridisk dokument. Hvis du har nogen bekymringer om dens vilkår, eller er i tvivl om, hvilken tillid køretøj er det bedste for dig, skal du kontakte en advokat.

4. Udfyld formularen. Disse er typisk korte; ikke mere end en side eller to. Udfyld dine personlige oplysninger som "stifter". De fleste tillid gerninger vil automatisk udpege dig som administrator af den tillid, selvom du kan frit vælge andre. Liste forsigtigt de politikker, du ønsker at placere i tillid, derefter identificere modtagerne og den forholdsmæssige andel af forsikringen fortsætter du ønsker at afsætte til hver. Endelig underskrive fundats i nærværelse af en uafhængig vidne, som også skal underskrive og tilføje hans eller hendes navn, adresse og erhverv. Det er afgørende, at vidnet er ikke en modtager eller en administrator, da det vil ugyldiggøre den tillid. Datere fundats.

• Sæt fundats til forsikringsselskab i overensstemmelse med deres anvisninger. Hold en kopi til eget brug.