Hvordan til at deponere store mængder af penge

September 10

Hvordan til at deponere store mængder af penge

Indbetaling store pengebeløb kan udløse ekstra opmærksomhed fra banken, især hvis du ikke normalt foretage store transaktioner. Du er også nødt til at sikre sig mod tab af dine deponerede midler ved at gøre visse din indbetaling er omfattet af Federal Deposit Insurance Corp Selvom du ikke behøver at betale ekstra føderale skatter på det deponerede beløb - medmindre sådanne skatter resultat med den metode, du modtaget pengene - du kan være genstand for bank har eller ekstra papirarbejde. I de fleste tilfælde er denne "bureaukrati" er til din beskyttelse og juridisk forpligtet af banken.

Instruktioner


•  Depositum store pengebeløb på op til £ 3.250 til £ 6.499 til din bankkonto. Spørg banken teller om bankens "hold" eller forsinkelse af midler politik. Juridisk set kan banken placere et hold i op til seks hverdage om beløb på over 3250 £. Med andre ord, kan du have adgang til kun £ 3250 af din indbetaling, indtil banken frigiver det resterende beløb.

•  Tag indskud på i alt £ 6.500 til £ 162.500 til din bank. Giv banken teller med din state-udstedt identifikation og besvare eventuelle spørgsmål eller udfylde formularer banken kan kræve. Som en del af bankhemmelighed loven, skal bankerne indsende en valuta Transaktionsrapport for transaktioner end £ 6500 og har deres egen overvågning og rapportering procedurer. Dette kan indebære at besvare spørgsmål om din identitet, præsentere dit kørekort som ID eller underskrive et dokument.

•  Split depositum ved større end end FDIC forsikring grænse på £ 162.500 per indskyder. Du kan enten åbne konti på to eller flere separate banker eller åbne flere konti på samme bank. For eksempel kan du åbne en individuel konto til dig selv og en fælles konto med din ægtefælle på samme bank og være forsikret op til £ 325.000.

•  Find en bank, der deltager i et udvidet FDIC forsikringsprogram hvis deponere større beløb på op til £ 3.000.000 eller £ 32.000.000. Banker, der deltager i IDC Indskud program eller de CDARS --- Certificate of Deposit konto Registry service --- program kan forsikre dine overskydende midler over FDIC grænse op til £ 3.000.000 og 32.000.000 £ hhv. Disse programmer placere dine penge på over £ 162.500 til indskudsbeviser og pengemarkedet konti på forskellige, nonrelated banker.