Hvor meget kan du indbetale til din bankkonto, før de indberette det til myndighederne?
Bankerne rapporterer ikke indskud til en bankkonto til Internal Revenue Service undtagen under unormale omstændigheder, og rapportering afhænger ikke af det samlede beløb på kontoen. IRS primært ønsker at opdage mistænkelige transaktioner, hvor deponerede midler er erhvervet med ulovlige midler. Derfor IRS sætter grænser for de typer af transaktioner, at bankerne skal indberette, kræver bankerne til at indberette alle kontante indskud på £ 6.500 eller mere.
Fordele
Kongressen vedtog Bank Hemmeligholdelse loven fra 1970 med henblik på at lokalisere forekomster af hvidvaskning af penge og skatteunddragelse. IRS regler om bankernes indberetningskrav primært hjælpe de retshåndhævende finde og retsforfølge personer i færd med at sælge ulovlige stoffer. I kølvandet på terrorangrebene 9/11 på World Trade Center, bank rapportering lovgivningen under bankhemmelighed Act også hjælpe lukke kilder finansiering af terrorisme, USA.
Typer
IRS kræver bankerne til at indberette, ved brug af formular 8300, nogen kontanter bank depositum på £ 6.500 eller mere i værdi. IRS definerer kontanter som valuta eller mønter, der er lovligt betalingsmiddel i USA eller et andet land. Bankerne rapporterer ikke personlige checks deponeret på en konto, uanset beløbet, fordi sådanne midler kan spores på grund af de midler, der trækkes på en anden kundes konto. Hvis en bankkonto ejer indskud en bankcheck, bank udkast, postanvisning eller rejsecheck på deres konto på £ 6.500 eller mere, og banken mener at pengene vil blive brugt til kriminelle handlinger, skal banken indberette denne transaktion ved hjælp af formular 8300.
Transaktioner med nærtstående
Nogle hvidvasker penge, vil terrorister eller skattemæssige Dodgers gøre mindre indskud for at undgå rapporteringskrav. Hvis en kunde indskud mere end £ 6500 til hans konto i særskilte transaktioner over en 24-timers periode, banken skal tælle alle de indskud som en transaktion for rapporteringskrav. Hvis en bank har mistanke en indskyder er at placere penge regelmæssigt på en konto for at undgå rapportering, institutionen også skal indberette disse transaktioner til skattemyndighederne.
Arkivering
Bankerne vil mail-formular 8300 senest 15 dage efter et præsentationspligtigt transaktion finder sted. Denne formular kræver banken at liste sine virksomhedsoplysninger og personlige oplysninger om indskyderen. Desuden skal banken beskrive transaktionsbeløbet og hvordan banken har modtaget midlerne. Efter endt formularen, vil bankerne sende blanketten til IRS Detroit Computing Center.