Forskelle mellem Systematic & Usystematiske Risk

Dagens erhvervsorganisationer opererer i interne og eksterne miljøer præget af volatilitet og usikkerhed. Disse miljøer udsættes for risikoen for at pådrage sig store tab. Disse risici kan opdeles i to kategorier: systematiske og usystematiske risici. Systematiske risici er ikke-diversifiable risici, der påvirker markedet eller branchen som helhed, mens usystematiske risici er diversifiable risici, der er unikke for en organisation.

Kilder

Systematiske risici er forårsaget af økonomiske krak, politiske faktorer, recessioner, naturkatastrofer, ændringer i beskatningen og udenlandske investeringspolitik. Disse risici er universelle i, at de påvirker enhver organisation eller en investering. Usystematiske risici er skabt af de strategiske, ledelsesmæssige og investeringsbeslutninger, at en enkelt organisation gør. De kan også skyldes faktorer såsom fagforening sanktioner, der udfører forskning og udvikling eller prisfastsættelse og markedsføring strategi i et selskab. I modsætning til systematiske risici, de påvirker en enkelt virksomhed eller flere virksomheder inden for en bestemt branche - for eksempel hvordan risikoen for vedtagelsen af ​​skrappe tobak love kan påvirke tobaksfabrikanter.

Risikominimering

Det er vanskeligt at minimere systematiske risici, som de er bragt frem af de fremherskende økonomiske forhold eller andre faktorer uden for kontrol af business management. Usystematiske risici, på den anden side, er minimeret ved at diversificere en organisations portefølje. Dette indebærer at investere i aktier i virksomheder, der opererer i forskellige brancher, eller i forskellige aktivklasser såsom aktier, obligationer, investeringsforeninger eller fast ejendom.

Risiko Identifikation

Systematiske risici identificeres ved at analysere og anslå de statistiske sammenhænge mellem de forskellige aktivporteføljer i organisationen ved hjælp af teknikker såsom hovedkomponenter analyse. Usystematiske risici identificeres ved hjælp af sådanne teknikker som trusselsanalysen forsikringspolicer tjeklister, organisationsdiagrammer, regnskaber, sikkerhedsmæssige audits og event analyse og en fare logik træ. Disse teknikker hjælper ledere i vurderingen af ​​deres investeringsporteføljer.

Risk håndtering

Systematiske risici er ikke veldefineret håndtering metode, da de påvirker hele markedet. Usystematiske risici, på den anden side, kan håndteres ved at undgå et risikabelt projekt, eller forebyggelse af en risiko opstår ved at fjerne de risici. En fare, såsom en svag internt kontrolsystem kan udløse risiko for svig, som kan forebygges ved at styrke en sådan kontrolordning. Andre teknikker til håndtering af usystematiske risici omfatter accept - altså tolerere risiko - eller afdækning og overførsel af risikoen til en anden part, såsom forsikringsselskaber.

Investeringsbeslutning.

Investorer træffe forskellige valg om, hvorvidt at acceptere eller afvise forskellige investeringsmuligheder, afhængigt af typen af ​​risici, sådanne investeringer bære. Ved tilstedeværelsen af ​​systematiske risici såsom inflation, vil investorerne foretrække at investere i stabile og mindre risikabel portefølje, såsom fast ejendom. På den anden side, i overværelse af usystematisk risiko, vil investorerne diversificere ved at investere i forskellige økonomiske sektorer eller brancher. Tab i én sektor er således slettet af gevinster i en anden rentabel sektor.