Hvad Indlån indberettes til IRS?

Indbetaling store mængder af penge til en bankkonto er ikke automatisk underlagt kontrol fra skattemyndighederne. Hemmeligholdelse Act Bank (BSA) fra 1970 kræver imidlertid, finansielle institutioner til at indberette indskud på mere end £ 6500 til skattemyndighederne, andre statslige organer og retshåndhævelse at begrænse hvidvaskning af penge og narkotikahandel. Andre indskud af enhver mængde kan rapporteres til IRS, hvis de finansielle institutioner mener, de er mistænkelige.

Rapportering Indlån

Rapportering store kontante indskud til IRS er ikke en mulighed for banker og finansielle institutioner; det er påkrævet ved lov. Banker skal indgive en mistænkelig Report Activity (SAR) for hver enkelt transaktion eller forsøgt transaktion over £ 3250 Hvis banken mistænkte, ved eller mener depositum er indhentet ulovligt. Finansielle institutioner og ikke-finansielle institutioner er forpligtet til at rapportere checkindbetalinger, kontante indbetalinger, udbetalinger og inkasserede checks til IRS at hjælpe med at identificere mulige skattesvig og finansiering af terrorisme. Det er vigtigt at huske, at en SAR kan indgives til en deponering af ethvert beløb.

Gaver

Uanset om du skal indberette gaver til IRS afhænger hvis du er giveren eller modtageren. Generelt penge eller ejendom givet som en gave er underlagt en gaveafgift. Under IRS regler i 2011, kan en person give en gave på op til £ 8.450 til en anden person, og det vil ikke være genstand for en gaveafgift. Enhver gave beløb over £ 8450 generelt skal indberettes og beskattes; Det er bedst at tjekke med en skat professionel for præcise krav, da de maksimale gave skattemæssige udelukkelser varierer efter giverens skat arkivering status.

Valuta Transaction Report

Et andet værktøj, som banker har for indberetning af indlån er den valuta Transaction Report (CTR). Banker indsende en CTR til skattemyndighederne, hvis de modtager en stor kontant deponering af ethvert beløb, selv om det er under 6.500 £. Banker er også forpligtet til at indberette flere transaktioner i en enkelt arbejdsdag.

Søge professionel hjælp

IRS og banker har en række automatiske rapporteringskrav på plads, der er designet til at fange folk, der kan være likviditetsplacering ulovligt eller skjule det som urapporteret indkomst. Selvom nogle mennesker forsøge at drage fordel af systemet, bankregler gøre det sværere at gøre indskud uden at have det rapporteret til skattemyndighederne eller anden offentlig instans. Hvis du laver store indskud, er det bedst at få professionel rådgivning. En revisor er kvalificeret til at hjælpe med at rådgive kunder med indskud på £ 6.500, hvis du kører en forretning med hyppige kontante indskud eller hvis du får gaver. Når det kommer til IRS, er det bedst at have en kvalificeret skat professionel fortælle dig på forhånd, hvad indberetningskravene er, og at adlyde skattelovgivningen.